एचडीएफसी म्युच्युअल फंडची सुपर स्कीम,झाले 1000 रुपयांच्या एसआयपीमधून 2 कोटी रुपये

नवी दिल्ली : SIP in HDFC Mutual Fund Top Scheme – एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाची फ्लेक्सी कॅप (HDFC Flexi Cap Fund) योजना लॉन्च झाल्यापासून 30 वर्षे पूर्ण करत आहे. ही योजना जानेवारी 1995 मध्ये सुरू करण्यात आली होती आणि जानेवारी 2025 मध्ये ती सुरू होऊन 30 वर्षे पूर्ण होतील. सध्या ही योजना सुरुवातीपासूनच गुंतवणूकदारांसाठी संपत्ती निर्माण करणारी आहे.

जर एखाद्याने सुरुवातीपासूनच एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे दरमहा रु 1000 गुंतवण्यास सुरुवात केली असेल, तर आता त्याच्याकडे सुमारे 2 कोटी रुपयांचा निधी असेल. एकवेळ गुंतवणूक केल्यानंतरही या योजनेने गुंतवणूकदारांना १९५ पट परतावा दिला आहे.

दरमहा 1000 रुपयांची बचत करणे अवघड नाही
1993 पासून भारतात एकाच वेळी अनेक म्युच्युअल फंड योजना सुरू करण्यात आल्या. अशावेळी ज्या गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडातील सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) चे महत्त्व सुरुवातीला समजून घेऊन गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली,

त्यांचा पैशांबाबतचा ताण बऱ्याच अंशी कमी झाला असेल. असे म्हणता येईल की 29 किंवा 30 वर्षांपूर्वी या सर्वांसाठी मोठी रक्कम जमा करणे सोपे नव्हते. पण त्यावेळीही दरमहा १००० रुपये वाचवणे फारसे अवघड नव्हते. येथे आम्ही केवळ 1000 रुपयांच्या मासिक गुंतवणुकीच्या आधारावर गणना केली आहे.

एकवेळच्या गुंतवणुकीवर परतावा
1 वर्षात परतावा: 45.76%
3 वर्षात परतावा: 25.67%
5 वर्षात परतावा: 24.83%
10 वर्षात परतावा: 15.96%
20 वर्षात परतावा: 19.29%
लाँच झाल्यापासून परतावा: 19.38%

लॉन्च झाल्यापासून, म्हणजे सुमारे 30 वर्षांत, HDFC फ्लेक्सी कॅप फंडाने एक वेळच्या गुंतवणूकदारांना 19.38 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. म्हणजेच २५ हजार रुपये गुंतवणाऱ्यांचे पैसेही ४९ लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाले.

फंडातील एसआयपी परतावा
HDFC फ्लेक्सी कॅप फंडातील 29 वर्षांच्या SIP परताव्याची गणना व्हॅल्यू रिसर्चवर उपलब्ध आहे. 29 वर्षांमध्ये, या फंडाने SIP गुंतवणूकदारांना 21.76 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.

हा फंड सुरू झाल्यानंतर, दरमहा फक्त 1,000 रुपये एसआयपी सुरू करणाऱ्या गुंतवणूकदारांच्या पैशाचे मूल्य 1,84,77,549 कोटी रुपये झाले. जर त्याने रु. 1000 चे SIP केले तर रु. 25 हजारांच्या आगाऊ गुंतवणुकीसह, त्यांच्या गुंतवणुकीचे एकूण मूल्य रु. 2,44,33,796 होते.

योजनेबद्दल
लाँच तारीख: 1 जानेवारी 1995
लाँच झाल्यापासून परतावा: 19.17%
बेंचमार्क: NIFTY 500 TRI
एकूण AUM: 66,225 कोटी रुपये (30 सप्टेंबर 2024)
खर्चाचे प्रमाण: 1.43% (सप्टेंबर 30, 2024)
किमान गुंतवणूक: 100 रु
किमान SIP: रु 100

फंडाचा पोर्टफोलिओ कसा आहे?
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड प्रामुख्याने आर्थिक, आरोग्यसेवा, दूरसंचार, तंत्रज्ञान आणि ऑटोमोबाईल क्षेत्रात गुंतवणूकदारांचे पैसे गुंतवते. या समभागांचा फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये ठळकपणे समावेश केला जातो.

आयसीआयसीआय बँक
एचडीएफसी बँक
ॲक्सिस बँक
सिप्ला
एचसीएल टेक्नॉलॉजीज
एसबीआय लाइफ इन्शुरन्स
भारती एअरटेल
कोटक बँक
मारुती सुझुकी
इन्फोसिस
SBI

फ्लेक्सी कॅप फंड म्हणजे काय? : What is Flexi Cap Fund

फ्लेक्सी कॅप फंड हा एक प्रकारचा इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे ज्यात गुंतवणूक करण्यात लवचिकता असते. यामध्ये, फंड मॅनेजर वेगवेगळ्या मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये त्याच्या आवडीनुसार फंडाचे वाटप करतो, म्हणजे लार्जकॅप, मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप. यामध्ये फंड मॅनेजरला कोणत्या मार्केट कॅप कॅटेगरीत किती गुंतवणूक करायची याचे बंधन नाही. हे बाजाराच्या परिस्थितीनुसार मोठ्या, मध्यम आणि लहान कॅपमध्ये निधी हस्तांतरित करण्यास अनुमती देते. उदाहरणार्थ, जर लार्जकॅप्समध्ये भीती वाटत असेल, तर तिथून काही वाटप मिडकॅपमध्ये हस्तांतरित केले जाऊ शकते आणि त्याचप्रमाणे, मिडकॅप्समध्ये घट होत असताना, तेथून लार्जकॅप्समध्ये निधी हस्तांतरित केला जाऊ शकतो.

(अस्वीकरण: या लेखाचा उद्देश फक्त माहिती देणे आहे, कोणत्याही योजनेत गुंतवणूक करण्याचा सल्ला नाही. योजनेची संपूर्ण माहिती घेऊन आणि तुमच्या गुंतवणूक सल्लागाराचे मत घेऊनच कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय घ्या.)