SBI कॉन्ट्रा फंडाने 1 लाख रुपयांचे केले 1 कोटी, 3 वर्षांत दुप्पट तर 5 वर्षांत 4 पट, जाणून घ्या हिशोब

नवी दिल्ली : एसबीआय कॉन्ट्रा फंड ( SBI Contra Fund, Multibagger Mutual Fund Scheme ) मल्टीबॅगर म्युच्युअल फंड योजना – एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या एका योजनेने गुंतवणूकदारांच्या 1 लाख रुपयांच्या भांडवलाचे रूपांतर 1 कोटी रुपयांमध्ये केले आहे. एवढेच नाही तर या योजनेने गुंतवणूकदारांचे पैसे 3 वर्षात दुप्पट आणि 5 वर्षात जवळपास 4 पटीने वाढवले ​​आहेत.

देशातील सर्वात मोठ्या म्युच्युअल फंड ( Multibagger Mutual Fund ) घराण्याच्या या अत्यंत यशस्वी योजनेचे नाव आहे SBI कॉन्ट्रा फंड ( SBI Contra Fund ) , ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे. या योजनेची खास गोष्ट अशी आहे की गुंतवणुकीसाठी, बाजाराच्या कलच्या विरुद्ध जाण्याची रणनीती अवलंबली जाते, ज्याला विरोधाभासी गुंतवणूक धोरण म्हणतात.

विरोधाभासी धोरणाचा अर्थ काय आहे?

विरोधाभासी गुंतवणूक धोरणाचा अर्थ असा आहे की योजनेचा निधी व्यवस्थापक अशा समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो जे मूलभूतपणे मजबूत असूनही बाजारात खराब कामगिरी करत आहेत. या धोरणामुळे त्यांना कमी किमतीत चांगले शेअर्स खरेदी करून दीर्घकाळात प्रचंड नफा कमावण्याची संधी मिळते. यासाठी टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप दृष्टिकोनाच्या आधारे स्टॉकची निवड केली जाते. एसबीआय कॉन्ट्रा फंडातील किमान ६५% रक्कम अशा कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवली जाते.

फंडाच्या उर्वरित 35% निधी इतर शेअर्स, डेट इन्स्ट्रुमेंट्स किंवा मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवला जाऊ शकतो. ही योजना दीर्घकाळात गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा देण्यासाठी बाजारातील हालचालींचा योग्य वापर करण्याचा प्रयत्न करते.

एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाची मागील कामगिरी
SBI कॉन्ट्रा फंड अंतर्गत युनिट्सचे वाटप 5 जुलै 1999 रोजी करण्यात आले. म्हणजेच या निधीला २५ वर्षे पूर्ण झाली आहेत. या 25 वर्षांत या फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. या फंडाचा सुरुवातीपासूनचा सरासरी वार्षिक परतावा (CAGR) २०.१% आहे. या परताव्यामुळे हा फंड (contrarian investment strategy) एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे रुपांतर एक कोटी रुपयांमध्ये करू शकला आहे.

SBI कॉन्ट्रा फंड रिटर्न्स (CAGR)
-1 वर्षात: 43.89%

-3 वर्षांत: 27.42%

-5 वर्षांत: 31.65%

-सुरुवातीपासून आत्तापर्यंत (25 वर्षात): 20.1%

योजनेच्या बेंचमार्क इंडेक्स BSE 500 TRI ची कामगिरी
-1 वर्षात: 40.85%

-3 वर्षांत: 18.39%

-5 वर्षांत: 22.38%

– सुरुवातीपासून आत्तापर्यंत: 16.28%

वरील डेटा दर्शवितो की SBI कॉन्ट्रा फंडाने प्रत्येक कालावधीत त्याच्या बेंचमार्क निर्देशांकापेक्षा लक्षणीय कामगिरी केली आहे, जी योजनेची मजबूत गुंतवणूक धोरण दर्शवते.

अशाप्रकारे एक लाख रुपये एक कोटी रुपये झाले
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडमध्ये गुंतवणूक केलेले रु. 1 लाखाचे फंड मूल्य:
-1 वर्षात: 1,44,180 रु

-3 वर्षांत: रु 2,07,020

-5 वर्षांत: 3,96,100 रु

– 25 वर्षांत (सुरुवातीपासून आत्तापर्यंत): रु 1,02,03,280 (रु. 1.02 कोटी)

या आकडेवारीवरून हे स्पष्ट होते की SBI कॉन्ट्रा फंडाने लॉन्चच्या वेळी गुंतवलेल्या रु. 1 लाखाच्या गुंतवणुकीचे रूपांतर रु. 1,02,03,280 (रु. 1.02 कोटी) मध्ये केले आहे. एवढेच नाही तर या फंडाने गुंतवणूकदारांचे पैसे 3 वर्षात दुप्पट आणि 5 वर्षात जवळपास 4 पटीने वाढवले ​​आहेत.

SBI कॉन्ट्रा फंडाशी संबंधित महत्त्वाच्या गोष्टी
-किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5,000 आणि त्यानंतर रु 1 च्या पटीत.

-किमान मासिक SIP: रु 500.

-जोखीम पातळी: खूप उच्च धोका.

-योजनेतील वाटपाची तारीख: 5 जुलै 1999.

-ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM): रुपये 41,416.6 कोटी (30 सप्टेंबर 2024 पर्यंत).

– खर्चाचे प्रमाण (नियमित योजना): 1.51% (30 सप्टेंबर 2024 पर्यंत).

-खर्चाचे प्रमाण (थेट योजना): 0.58% (30 सप्टेंबर 2024 पर्यंत).

-एक्झिट लोड: 1 वर्षाच्या आत बाहेर पडल्यावर 1%, 1 वर्षानंतर एक्झिट लोड नाही.

टॉप होल्डिंग्ज (३० सप्टेंबर २०२४ पर्यंत)
एचडीएफसी बँक लि. :5.33%

रिलायन्स इंडस्ट्रीज लि. :3.39%

गेल (इंडिया) लि. :2.39%

कोटक महिंद्रा बँक लि. :2.3%

व्हर्लपूल ऑफ इंडिया लि. : 2.24 %

रोख, रोख समतुल्य आणि इतर: 3.53%

निधीचे क्षेत्र वाटप
-आर्थिक सेवा: 20.96%

-तेल, वायू आणि ग्राहक इंधन: 9.66%

-माहिती तंत्रज्ञान: 9.03%

-आरोग्य सेवा: 7.21%

– सार्वभौम (सरकारी रोखे): 5.79%

-FMCG (फास्ट मूव्हिंग कन्झ्युमर गुड्स): 5.33%

निधी व्यवस्थापक
1. दिनेश बालचंद्रन: 22 वर्षांच्या अनुभवासह, मे 2018 पासून या निधीचे व्यवस्थापन करत आहेत.

2. प्रदीप केसवन: जुलै 2021 पासून SBI फंड्स मॅनेजमेंटमध्ये सामील झाले आणि डिसेंबर 2023 पासून हा निधी व्यवस्थापित करत आहेत.

एसबीआय कॉन्ट्रा फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी?
या फंडातील गुंतवणूक अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यांना दीर्घकालीन भांडवली वाढीसाठी गुंतवणूक करायची आहे आणि फंडाच्या विरोधाभासी गुंतवणूक धोरणाद्वारे जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा आहे.

– हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे जे अधिक जोखीम घेण्यास तयार आहेत आणि त्यांच्यात बाजारातील गोंधळ सहन करण्याची क्षमता आहे.

हुशारीने गुंतवणूक करा
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने आपल्या विरोधाभासी गुंतवणूक धोरणाद्वारे दीर्घ कालावधीत गुंतवणूकदारांना अपवादात्मक परतावा दिला आहे. 25 वर्षांत 1 लाख रुपयांचे 1 कोटी रुपयांमध्ये रूपांतर करण्याचा विक्रम हा एक आकर्षक गुंतवणूक पर्याय बनवतो. तथापि, या फंडाची जोखीम पातळी खूप जास्त आहे, म्हणूनच ज्या गुंतवणूकदारांकडे बाजारातील चढ-उतार सहन करण्याची आर्थिक क्षमता आहे त्यांनीच यामध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा.

(डिस्क्लेमर: या लेखाचा उद्देश केवळ माहिती देणे हा आहे, कोणत्याही फंडातील गुंतवणुकीचा सल्ला देणे नाही. इक्विटी म्युच्युअल फंडात केलेल्या गुंतवणुकीवर शेअर बाजारातील चढ-उतारांचा थेट परिणाम होतो. कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय तुमच्या गुंतवणुकीने घ्यावा. सल्लागार यांचे मत घेतल्यानंतरच करा.)