एलआयसी म्युच्युअल फंडाचा नाद खुळा, एवढ्या वर्षात झाले चारपट पैसे, जाणून घ्या हिशोब

नवी दिल्ली : SIP in LIC Mutual Fund Small Cap Scheme – एलआयसी म्युच्युअल फंडाची योजना एलआयसी एमएफ स्मॉल कॅप फंड गुंतवणूकदारांसाठी (LIC MF Small Cap Fund) खूप मोठी गोष्ट ठरली आहे. या फंडाने गेल्या 5 वर्षांत आश्चर्यकारक परतावा दिला आहे आणि एकरकमी गुंतवणूकदारांचे पैसे चौपट केले आहेत. होय, तुम्ही बरोबर ऐकत आहात, या योजनेतील पैसे 5 वर्षांत 4 पट वाढले आहेत. त्याच वेळी, ज्या गुंतवणूकदारांनी गुंतवणुकीसाठी एसआयपी मार्ग निवडला आहे त्यांना 5 वर्षांत वार्षिक 35 टक्के दराने परतावा मिळाला आहे.

LIC MF Smallcap Fund 21 जून 2017 रोजी लाँच करण्यात आला. या निधीची AUM 30 नोव्हेंबर 2024 पर्यंत 411.35 कोटी रुपये आहे. नियमित योजनेसाठी खर्चाचे प्रमाण 2.49 टक्के आहे, तर थेट योजनेसाठी खर्चाचे प्रमाण 1.39 टक्के आहे. 5 वर्षांमध्ये, या फंडाने एकरकमी वर सुमारे 32 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, जो बेंचमार्क NIFTY Smallcap 250 TRI पेक्षा जास्त आहे.

LIC MF Small Cap Fund : एकरकमी कामगिरी
5 वर्षात एकरकमी परतावा: 31.82%
एकूण एकवेळ गुंतवणूक: रु. 1 लाख
5 वर्षातील गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 3,98,021.5 (रु. 3.98 लाख)
एकूण नफा: रु 2,98,021.5 (रु. 2.98 लाख)

NIFTY Smallcap 250 – TRI: 5 वर्षातील बेंचमार्कची कामगिरी
5 वर्षात एकरकमी परतावा: 30.76%
एकूण एकवेळ गुंतवणूक: रु. 1 लाख
5 वर्षातील गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 3,82,780 (रु. 3.83 लाख)
एकूण नफा: रु 2,82,780 (रु. 2.83 लाख)

LIC MF स्मॉल कॅप फंड: SIP फंडाची कामगिरी
एलआयसी म्युच्युअल फंड स्मॉलकॅप फंडाने एसआयपी गुंतवणूकदारांना ५ वर्षांत ३५ टक्क्यांहून अधिक वार्षिक परतावा दिला आहे. या योजनेत दरमहा 10 हजार रुपये गुंतवणाऱ्यांना 5 वर्षांत 14 लाखांपेक्षा जास्त रक्कम मिळाली आहे.

5 वर्षांमध्ये SIP परतावा: वार्षिक 35.09%
मासिक SIP रक्कम: रु 10,000
5 वर्षात एकूण गुंतवणूक: 6,00,000 रु
5 वर्षांमध्ये SIP चे एकूण मूल्य: रु 14,12,800

गुंतवणूक धोरण काय आहे?
या योजनेच्या गुंतवणूक धोरणामध्ये प्रामुख्याने स्मॉल कॅप कंपन्यांचा एक वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करणे समाविष्ट आहे. गुंतवणूक संघ पोर्टफोलिओ बांधणीसाठी टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप पद्धतींचा अवलंब करतो. गुंतवणूक करताना, स्पर्धात्मक स्थिती, कमाईची वाढ, व्यवस्थापन गुणवत्ता, प्रवर्तकांचा ट्रॅक रेकॉर्ड, भविष्यातील योजना, मूल्यांकन, कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स, शाश्वत रोख प्रवाह यासारख्या मूलभूत बाबींवर कंपन्यांचे मूल्यमापन केले जाते, त्यानंतर आकर्षक मूल्यमापनानुसार वाढीचे धोरण स्वीकारले जाते.  एकूणच, स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन उच्च परतावा मिळवणे हा या योजनेचा उद्देश आहे.

या फंडात कोणी गुंतवणूक करावी
कमीत कमी 5 वर्षांच्या गुंतवणुकीचे लक्ष्य असलेले दीर्घकालीन गुंतवणूकदार.
– ज्या गुंतवणूकदारांना शिस्तबद्ध गुंतवणुकीसह दीर्घकालीन उच्च परतावा मिळवायचा आहे.
– माफक प्रमाणात उच्च जोखमीची भूक असलेले आणि आक्रमक पोर्टफोलिओ वाटप शोधणारे गुंतवणूकदार.
– जे गुंतवणूकदार मालमत्ता वाटपाचा भाग म्हणून स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात.
– अल्पकालीन बाजारातील अस्थिरतेला तोंड देण्याची क्षमता असलेले गुंतवणूकदार आणि संयमाने गुंतवणूक करतात.

निधीचे मालमत्ता वाटप
स्मॉलकॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित पर्यायांमध्ये: किमान 65%, कमाल 100%
स्मॉलकॅप व्यतिरिक्त इक्विटी आणि संबंधित पर्यायांमध्ये: 0% ते 35%
कर्ज आणि मनी मार्केट पर्यायांमध्ये: 0% ते 35%
REITs आणि आमंत्रणे : 0% ते 10%

निधी व्यवस्थापक
योगेश पाटील : 31 जुलै 2023 पासून
दीक्षित मित्तल: 31 जुलै 2023 पासून

किमान गुंतवणूक:
एकरकमी: रु 5000 आणि त्यानंतर रु 1 च्या पटीत
SIP: दैनिक रु 100, मासिक रु 200, त्रैमासिक रु 1000

पोर्टफोलिओ: टॉप होल्डिंग्स
JTL : 3.12%
Shakti Pumps : 2.71%
Kilburn Engineering : 2.61%
Himatsingka Seide : 2.39%
TD Power Systems : 2.38%
Artemis Medicare : 2.37%
Kirloskar Oil : 2.35%
Piramal Pharma : 2.34%
Garware Hi-Tech : 2.34%
Hi-Tech Pipes : 2.33%
VA Tech Wabag : 2.17%

पोर्टफोलिओ: टॉप सेक्‍टर्स
Industrials : 20.93%
Electric : 8.31%
Industrial Manufacturing 6.26%
Textiles & Apparels 4.73%
Consumer Staples : 4.65%
Auto Component : 4.30%
Transport Services 4.11%
Pharmaceuticals & Biotechnology : 3.69%
Energy & Utilities : 3.56%
Power : 3.54%
Chemicals & Petrochemicals : 3.38%

(टीप: कोणत्याही इक्विटी फंडातील मागील परतावा चालू राहील की नाही याची शाश्वती नाही. भविष्यातही ते चालू राहू शकेल किंवा नसेल. बाजारात जोखीम आहे, त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी तज्ञांचा सल्ला घ्या.)