SIP ची जादू, फक्त 3 हजारात बनले 8 कोटी, जाणून घ्या SIP चा नवीन फार्मूला

नवी दिल्ली ; Highest SIP Return – एक व्यक्ती जेव्हा त्याला सुरुवातीच्या महिन्यांत चांगले परतावे मिळाले तेव्हा त्याचा योजनेवरील आत्मविश्वास वाढला आणि त्याने मासिक 3000 रुपये गुंतवणे सुरू ठेवले. अलीकडेच, जेव्हा या योजनेला 29 वर्षे पूर्ण झाल्याची बातमी आली तेव्हा त्यांनी त्यांचे SIP खाते तपासले. मासिक आधारावर त्यांची छोटी गुंतवणूक आता 8 कोटींवर पोहोचली आहे यावर त्यांचा विश्वास बसत नव्हता. या योजनेचे नाव निप्पॉन इंडिया ग्रोथ (Nippon India Growth Fund) फंड आहे.

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ (Nippon India Growth Fund) फंड 8 ऑक्टोबर 1995 रोजी सुरू करण्यात आला.  याला नुकतीच २९ वर्षे पूर्ण झाली आहेत. या 29 वर्षांत, या फंडाने एकरकमी गुंतवणूकदारांना वार्षिक 22.86% आणि SIP गुंतवणूकदारांना 23.53% वार्षिक परतावा दिला आहे.  यासाठी बेंचमार्क NIFTY मिडकॅप 150 TRI आहे. 30 नोव्हेंबर 2024 पर्यंत फंडाची एकूण AUM रुपये 34,584 कोटी होती. तर खर्चाचे प्रमाण 1.59% होते.

गुंतवणुकीची पद्धत काय आहे?

या योजनेचा उद्देश संशोधन आधारित दृष्टिकोनातून इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन उच्च परतावा मिळवणे हा आहे. सरासरीपेक्षा जास्त वाढ दर्शविणाऱ्या कंपन्यांचा ग्रोथ फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये समावेश केला जातो. या कंपन्या त्यांच्या नफ्यातील मोठा भाग कंपनी विस्तार, अधिग्रहण आणि संशोधन आणि विकासामध्ये पुन्हा गुंतवतात. या कंपन्या त्यांच्या संबंधित क्षेत्रातील नेतृत्व पदांवर असू शकतात किंवा नेत्यांमध्ये असू शकतात. बहुतेक ग्रोथ फंड हे उच्च-जोखीम, उच्च-रिवॉर्ड आहेत. यामधील जोखीम दीर्घकालीन गुंतवणुकीद्वारे कव्हर केली जातात. आर्थिक सल्लागार अशा फंडांमध्ये किमान 5 वर्षे किंवा त्याहून अधिक काळ गुंतवणूक करण्याची शिफारस करतात.

फंडाची SIP परफॉर्मस

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंडचा SIP डेटा २९ वर्षांसाठी उपलब्ध आहे. 29 वर्षांमध्ये, या योजनेने SIP गुंतवणूकदारांना 23.52 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. या अर्थाने, ही योजना सुरू झाली तेव्हा एखाद्याने मासिक 3000 रुपये गुंतवले असते, तर त्याच्याकडे आता सुमारे 8 कोटी रुपये जमा झाले असते.

29 वर्षांमध्ये SIP चा वार्षिक परतावा: 23.52%
मासिक SIP रक्कम: रु. 3000
29 वर्षात एकूण गुंतवणूक: रु 10,44,000
29 वर्षांनंतर SIP चे एकूण मूल्य: रु 7,84,11,303

एकरकमी निधी कामगिरी
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड 8 ऑक्टोबर 1995 रोजी सुरू झाला. या 29 वर्षांत, या फंडाने एकरकमी गुंतवणूकदारांना वार्षिक 22.86% परतावा दिला आहे. जर एखाद्याने या फंडाच्या सुरुवातीला या फंडात एक लाख रुपये गुंतवले आणि प्रतीक्षा केली असती तर आजच्या पैशाचे मूल्य 4,05,19,520 रुपये म्हणजे सुमारे 4 कोटी रुपये झाले असते.

लाँच झाल्यापासून वार्षिक परतावा: 22.86%
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 4,05,19,520

1 वर्षाचा परतावा: 36.05%
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 1,36,050

3 वर्षाचा परतावा: 26.66% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 2,03,180

5 वर्षाचा परतावा: 28.91% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: 3,56,430 रुपये

फंड पोर्टफोलिओ : टॉप होल्डिंग्ज
Cholamandalam Financial : 2.78%
Power Finance Corporation : 2.68%
Persistent Systems : 2.66%
BSE : 2.49%
Fortis Healthcare : 2.44%
Voltas : 2.43%
The Federal Bank : 2.40%
Max Financial : 1.93%
NTPC : 1.82%
Tube Investment : 1.82%

कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणुकीला प्राधान्य दिले जाते?
ऑटो: 10.47%
आर्थिक: 7.76%
फार्मा: 7.59%
औद्योगिक: 6.53%
बँक: 5.78%
ग्राहक: 5.62%
किरकोळ: 5.27%
भांडवली बाजार: 4.42%
आरोग्य सेवा: 4.40%
शक्ती: 4.33%

(टीप: म्युच्युअल फंड योजनेच्या कामगिरीवर आधारित आम्ही येथे माहिती दिली आहे. हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. बाजारात जोखीम आहेत, त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.)