HDFC MF च्या या प्लॅनने केले गुंतवणूकदारांचे 1 लाखाचे 1.95 कोटी
HDFC MF च्या या प्लॅनने केले गुंतवणूकदारांचे 1 लाखाचे 1.95 कोटी
नवी दिल्ली : HDFC Mutual Fund Scheme for Big Returns : एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाची गती, देशातील सर्वात मोठी फंड हाऊस एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाची इक्विटी योजना, गुंतवणूकदारांना परतावा देण्यामध्ये जबरदस्त आहे. या योजनेने लॉन्च झाल्यापासून प्रत्येक कालावधीत गुंतवणूकदारांना प्रचंड नफा दिला आहे, त्यामुळे ही योजना गुंतवणूकदारांमध्ये चांगलीच लोकप्रिय झाली आहे.
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने या फंडाच्या स्थापनेच्या वेळी 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याचे सध्याचे फंड मूल्य 1.95 कोटी रुपये झाले असते. एवढेच नाही तर या योजनेने 5 वर्षात 3 पटीने आणि 10 वर्षात 4 पटीने गुंतवणुकीत दुपटीने वाढ दाखवली आहे.
योजनेबद्दल महत्वाची माहिती
HDFC Flexi Cap Fund ही एक ओपन-एंडेड डायनॅमिक इक्विटी योजना आहे जी मोठ्या, मध्यम आणि लहान आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते. इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करून भांडवली वाढ साधणे हा या योजनेचा उद्देश आहे. तथापि, बाजार-आधारित इक्विटी योजना असल्याने, परताव्याची कोणतीही हमी नाही.
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड लॉन्च तारीख: १ जानेवारी १९९५
व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): रु. 66,225.06 कोटी (30 सप्टेंबर 2024 रोजी)
बेंचमार्क निर्देशांक: NIFTY 500 एकूण परतावा निर्देशांक
एकूण खर्चाचे प्रमाण (नियमित): 1.43%
एकूण खर्चाचे प्रमाण (थेट): 0.77 %
जोखीम पातळी: खूप उच्च
किमान SIP: रु 100
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाचा मागील परतावा
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने लॉन्च झाल्यापासून प्रत्येक कालावधीत गुंतवणूकदारांना चांगले परतावे दिले आहेत. 1 वर्ष, 3 वर्षे, 5 वर्षे किंवा 10 वर्षे असो, या फंडाने गुंतवणूकदारांना नफा देण्यात कधीही निराश केले नाही.
लम्पसम गुंतवणुकीवर परतावा:
– लाँच झाल्यापासून: 1 लाख रुपये 1.95 कोटी झाले (CAGR 19.38%)
– 10 वर्षात: 1 लाख रुपये 4.40 लाख होतात (CAGR 15.96%)
– 5 वर्षांत: 1 लाख रुपये 3.03 लाख (CAGR 24.83%)
– 3 वर्षांत: 1 लाख रुपये 1.98 लाख (CAGR 25.67%) होतात
– 1 वर्षात: 1 लाख रुपये 1.46 लाख (CAGR 45.76%)
गुंतवणूक धोरण
HDFC फ्लेक्सी कॅप फंडाची गुंतवणूक धोरण लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये विभागून गुंतवणूक करणे आहे, ज्यामुळे संपूर्ण बाजाराचा फायदा होतो. हा फंड अशा मजबूत कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा प्रयत्न करतो, ज्यांच्यामध्ये कठीण परिस्थितीतही टिकून राहण्याची क्षमता असते आणि दीर्घ मुदतीत चांगले परतावा देऊ शकतात.
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये विशेष काय आहे?
– वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ: हा फंड त्याच्या पोर्टफोलिओला वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये आणि विभागांमध्ये विभाजित करून गुंतवणूक करतो, ज्यामुळे जोखीम कमी करण्यात आणि स्थिर परतावा मिळविण्यात मदत होते.
– दीर्घ मुदतीसाठी योग्य: हा फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यांना त्यांच्या गुंतवणुकीवर स्थिर आणि चांगला परतावा हवा आहे.
– कमी पोर्टफोलिओ उलाढाल: फंडाचा उलाढाल दर कमी आहे, ज्यामुळे तो एक स्थिर गुंतवणूक पर्याय बनतो.
शीर्ष होल्डिंग्ज आणि क्षेत्रीय वाटप
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाच्या शीर्ष होल्डिंग्समध्ये मोठ्या बँका आणि आयटी कंपन्यांची नावे समाविष्ट आहेत, ज्यामुळे ते मजबूत होते.
टॉप होल्डिंग्स (३० सप्टेंबर २०२४ पर्यंत):
– HDFC बँक लिमिटेड: 9.42%
– ICICI बँक लिमिटेड: 9.23%
– Axis Bank Ltd.: 8.56%
– एचसीएल टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड: 4.83%
सिप्ला लिमिटेड: 4.80%
– भारती एअरटेल लिमिटेड: 4.78%
क्षेत्रीय वाटप:
– आर्थिक सेवा: 38.8%
– आरोग्यसेवा: १२.५%
– ऑटोमोबाईल्स आणि ऑटो घटक: 9.7%
– माहिती तंत्रज्ञान: 9.4%
– दूरसंचार: 4.6%
ही योजना कोणासाठी योग्य आहे?
वरील डेटावरून हे स्पष्ट होते की एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने दीर्घ मुदतीत उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. ज्या गुंतवणूकदारांना वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून नफा मिळवायचा आहे आणि बाजारातील चढ-उतारांना तोंड देऊ शकते त्यांच्यासाठी ही योजना एक चांगला पर्याय असू शकते. इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी उच्च जोखीम सहन करण्याची क्षमता असणे आवश्यक आहे. याशिवाय, बाजारातील विविधीकरणाचा लाभ घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय असू शकतो.
या फंडाची रणनीती आणि पोर्टफोलिओ हा एक मजबूत गुंतवणुकीचा पर्याय बनवतो, जो दीर्घकाळात स्थिर आणि आकर्षक परतावा देऊ शकतो. या फंडात फक्त अशाच गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करावी, जे किमान 3 वर्षे किंवा त्याहून अधिक काळ गुंतवणूक करण्यास तयार आहेत. हे देखील लक्षात ठेवले पाहिजे की म्युच्युअल फंडाचा मागील परतावा भविष्यात अशाच कामगिरीची हमी मानला जाऊ शकत नाही.
(डिस्क्लेमर: या लेखाचा उद्देश केवळ माहिती देणे हा आहे, कोणत्याही फंडातील गुंतवणुकीचा सल्ला देणे नाही. इक्विटी म्युच्युअल फंडात केलेल्या गुंतवणुकीवर शेअर बाजारातील चढ-उतारांचा थेट परिणाम होतो. कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय तुमच्या गुंतवणुकीने घ्यावा. सल्लागार यांचे मत घेतल्यानंतरच करा.)