SIP चा लीडर फक्त 2500 रुपयाच्या म्युच्युअल फंडाने केले 4 कोटी, HDFC म्युच्युअल फंडाची करामत एका वपर्षात तीन पट

नवी दिल्ली : HDFC ELSS Tax Saver Fund – बाजारात एकापाठोपाठ नवीन म्युच्युअल फंड (Mutual Funds) योजना सुरू होत असल्या तरी, अनेक वर्षांपासून सुरू असलेल्या जुन्या योजना कायम आहेत. या जुन्या योजनांचे खऱ्या अर्थाने सोने होत आहे. बाजारातील काही जुन्या योजना अशा आहेत की त्या वर्षानुवर्षे उच्च परतावा देत आहेत किंवा आपण प्रत्येक टप्प्यात असे म्हणू शकतो. यापैकी, HDFC म्युच्युअल फंडाची योजना देखील समाविष्ट आहे, ज्याचे नाव आहे HDFC ELSS Tax Saver Fund. ELSS रेंजची ही योजना 28 वर्षात रिटर्न मशीनप्रमाणे काम करत आहे. त्याचबरोबर ही योजना कर वाचवण्यासही उपयुक्त आहे.

HDFC ELSS Tax Saver फंडाची कामगिरी
1 वर्षाचा परतावा: 47.59%
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 1,47,907

3 वर्षाचा परतावा: 24.80% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 1,94,495

5 वर्षाचा परतावा: 23.13% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: रु 2,83,294

10 वर्षाचा परतावा: 14.30% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: 3,81,085 रुपये

स्थापनेपासून परतावा: 22.87% प्रतिवर्ष
1 लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: 3,55,84,730 रुपये

बेंचमार्क कामगिरी
1 वर्षाचा परतावा: 41.27%
3 वर्षाचा परतावा: 18.42% प्रतिवर्ष
5 वर्षाचा परतावा: 22.25% प्रतिवर्ष
10 वर्षाचा परतावा: 15.47% प्रतिवर्ष
स्थापनेपासून परतावा: 14.98% प्रतिवर्ष

HDFC ELSS Tax Saver Fund : SIP रिटर्न
HDFC ELSS टॅक्स सेव्हर फंडमध्ये 28 वर्षांचा SIP रिटर्न डेटा आहे. 28 वर्षांत, SIP द्वारे गुंतवणूक करणाऱ्यांना वार्षिक 22.53 टक्के दराने परतावा मिळाला आहे. याचा अर्थ, ज्यांनी या योजनेत सुरुवातीपासून आतापर्यंत 2500 रुपयांची मासिक एसआयपी केली आहे, त्यांनी आज सुमारे 4.5 कोटी रुपयांचा निधी तयार केला असेल.

28 वर्षांमध्ये SIP परतावा: वार्षिक 22.53%
मासिक SIP: रु 2500
28 वर्षांत एकूण गुंतवणूक: रु 8,40,000
28 वर्षांमध्ये SIP चे मूल्य: रु 4,39,13,591

शीर्ष होल्डिंग्ज
ICICI बँक: 9.77%
HDFC बँक: 9.47%
ॲक्सिस बँक: 6.14%
HAL: 5.71%
सिप्ला: 5.56%
SBI: 5.38%
भारती एअरटेल: 4.88%
SBI लाइफ: 4.61%
एचसीएल तंत्रज्ञान: 4.25%
अपोलो हॉस्पिटल्स : 3.64 %

एकूण AUM आणि खर्चाचे प्रमाण
31 ऑक्टोबर 2024 पर्यंत HDFC ELSS टॅक्स सेव्हर फंडाच्या व्यवस्थापनाखालील एकूण मालमत्ता 15934.95 कोटी रुपये होती. तर नियमित योजनेचे खर्चाचे प्रमाण 1.71 टक्के होते. या फंडाचा बेंचमार्क NIFTY 500 एकूण परतावा निर्देशांक आहे. एंट्री लोड आणि एक्झिट लोड काहीही नाही. या निधीचा लॉक इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. 3 वर्षांनंतरही, तुम्ही तुमची गुंतवणूक तुम्हाला पाहिजे तितका काळ चालू ठेवू शकता.

ही योजना कोणासाठी चांगली आहे?
ज्या गुंतवणूकदारांचे गुंतवणुकीचे लक्ष्य किमान 3 वर्षे किंवा त्याहून अधिक आहे त्यांनी HDFC ELSS टॅक्स सेव्हर फंडात गुंतवणूक करावी. दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे. त्याच वेळी, तो टॅक्स सेव्हर फंडाच्या श्रेणीशी संबंधित आहे, म्हणजे, जर तुम्ही गुंतवणुकीद्वारे कर लाभ देखील शोधत असाल, तर त्यात गुंतवणूक करणे हा एक चांगला पर्याय आहे. ही योजना 31 मार्च 1996 रोजी लाँच करण्यात आली होती आणि लाँच झाल्यापासून तिचा परतावा 22.87% प्रतिवर्ष आहे. म्हणजेच सुरुवातीपासून त्यात राहिलेल्या गुंतवणूकदारांना 355 पट परतावा दिला आहे. या फंडात किमान रु 500 सह SIP करता येते.

(टीप: म्युच्युअल फंड योजनेच्या मागील कामगिरीबद्दल आम्ही येथे माहिती दिली आहे. हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. कोणतीही योजना तिच्या मागील कामगिरीची पुनरावृत्ती करेल याची शाश्वती नाही. त्यामुळे आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेतल्यानंतरच गुंतवणूक करा.)