SIP मध्ये गुंतवणूक करताय तर जाणून घ्या टाॅपर इक्विटी म्युच्युअल फंड, एवढ्या वर्षात होणार एवढे पैसे

नवी दिल्ली : भारतातील म्युच्युअल फंड ( Mutual Fund ) उद्योगाचा गेल्या काही दशकांमध्ये झपाट्याने विस्तार झाला आहे. या मालिकेत 31 इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी 2024 मध्ये त्यांची 25 वर्षे पूर्ण केली. यापैकी अनेक योजना गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन परतावा देण्यात यशस्वी ठरल्या आहेत.

यामध्ये ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम), लार्ज कॅप, फ्लेक्सी कॅप, मिड कॅप, व्हॅल्यू, कॉन्ट्रा ( ELSS (Equity Linked Savings Scheme), Large Cap, Flexi Cap, Mid Cap, Value, Contra ) आणि स्मॉल कॅप यांसारख्या श्रेणींचा समावेश आहे. चला, या फंडांचा कार्यप्रदर्शन प्रवास जाणून घेऊ या जे तुमची नवीन गुंतवणूक सुरू करण्यासाठी उपयुक्त ठरू शकतात.

ELSS Funds : कर बचतीसह चांगले परतावे

ELSS फंड गुंतवणूकदारांना कर वाचवण्याची आणि दीर्घ मुदतीत चांगला परतावा देण्याची संधी देतात. या श्रेणीतील 7 म्युच्युअल फंडांनी 25 वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:

SBI लाँग टर्म इक्विटी फंड
मार्च 1993 मध्ये लाँच केलेला, हा फंड, पूर्वी SBI मॅग्नम TaxGain’93 फंड म्हणून ओळखला जात होता, त्याने 16.68% चा CAGR (कंपाउंड ॲन्युअल ग्रोथ रेट) दिला आहे.

HDFC ELSS टॅक्स सेव्हर फंड

मार्च 1996 मध्ये लॉन्च केलेला हा फंड 23.59% च्या CAGR सह ELSS फंडांमध्ये सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणारा ठरला आहे.
सुंदरम ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड
मार्च 1996 पासून 16.18% चा CAGR दिला आहे.
टॉरस ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड
12.29% च्या CAGR सह या फंडाने गुंतवणूकदारांना स्थिर परतावा दिला आहे.

LIC MF ELSS टॅक्स सेव्हर

मार्च 1998 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 10.60% चा CAGR ऑफर करतो.
फ्रँकलिन इंडिया ELSS टॅक्स सेव्हर फंड+
एप्रिल 1999 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 21.43% चा CAGR देतो.
ICICI प्रुडेन्शियल ELSS टॅक्स सेव्हर फंड
ऑगस्ट 1999 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 19.40% चा CAGR ऑफर करतो.

Large Cap Fund : स्थिरतेचे प्रतीक

लार्ज कॅप फंड कमी जोखीम असलेल्या गुंतवणूकदारांना स्थिर परतावा देण्यासाठी ओळखले जातात. या श्रेणीतील सहा म्युच्युअल फंडांनी 25 वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:

Franklin India Bluechip Fund
डिसेंबर 1993 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 19.30% चा CAGR ऑफर करतो.
Taurus Large Cap Fund
फेब्रुवारी 1995 मध्ये सुरू करण्यात आलेल्या या फंडाने 11.02% चा CAGR दिला आहे.
JM Large Cap Fund
एप्रिल 1995 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 9.70% चा CAGR ऑफर करतो.

HDFC Top 100 Fund
सप्टेंबर 1996 मध्ये लॉन्च केलेला हा फंड 18.98% च्या CAGR सह एक मजबूत निवड आहे.
LIC MF लार्ज कॅप फंड
मार्च 1998 मध्ये सुरू केलेला हा फंड 10.55% चा CAGR देतो.

Tata Large Cap Fund

मे 1998 मध्ये लॉन्च केलेला हा फंड 19.22% च्या CAGR सह गुंतवणूकदारांसाठी चांगला असल्याचे सिद्ध झाले आहे.
फ्लेक्सी कॅप फंड: गुंतवणुकीची लवचिकता
फ्लेक्सी कॅप फंड वेगवेगळ्या श्रेणींमध्ये गुंतवणूक करून चांगला परतावा देण्याचा प्रयत्न करतात. या श्रेणीतील पाच म्युच्युअल फंडांनी 25 वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:

टॉरस फ्लेक्सी कॅप फंड
जानेवारी 1994 मध्ये लाँच झालेला हा फंड 10.68% चा CAGR ऑफर करतो.
फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड
या फंडाने सप्टेंबर 1994 पासून 18.32% चा CAGR दिला आहे.
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड
जानेवारी 1995 मध्ये लाँच झालेला हा फंड 19.09% च्या CAGR सह मजबूत कामगिरी करणारा आहे.
एलआयसी एमएफ फ्लेक्सी कॅप फंड
मार्च 1998 मध्ये सुरू करण्यात आलेल्या या फंडाने 9.88% CAGR दिला आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल फ्लेक्सी कॅप फंड
ऑगस्ट 1998 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 21.61% चा CAGR देतो.
लार्ज आणि मिड कॅप फंड: शिल्लकची निवड
लार्ज आणि मिड कॅप फंड संतुलित पोर्टफोलिओ प्रदान करतात. या श्रेणीतील पाच म्युच्युअल फंडांनी 25 वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:

टाटा लार्ज आणि मिड कॅप फंड
1993 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 13.24% चा CAGR देतो.
SBI लार्ज आणि मिडकॅप फंड
हा फंड एक स्थिर पर्याय आहे, जो फेब्रुवारी 1993 पासून 15.12% चा CAGR देतो.
एचडीएफसी लार्ज आणि मिड कॅप फंड
फेब्रुवारी 1994 मध्ये लाँच झालेला हा फंड 13.10% चा CAGR ऑफर करतो.
निप्पॉन इंडिया व्हिजन फंड
ऑक्टोबर 1995 पासून याने 18.52% चा CAGR दिला आहे.
ICICI प्रुडेन्शियल लार्ज आणि मिड कॅप फंड
जुलै 1998 मध्ये लॉन्च केलेला हा फंड 18.75% चा CAGR देतो.

मिड कॅप फंड: उच्च परतावा मिळण्याची शक्यता
मध्यम जोखमीसह उच्च परताव्याची अपेक्षा करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी मिड कॅप फंड चांगले असतात. या श्रेणीतील चार म्युच्युअल फंडांनी २५ वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे.

फ्रँकलिन इंडिया प्राइम फंड
डिसेंबर 1993 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 19.80% चा CAGR ऑफर करतो.
टाटा मिड कॅप ग्रोथ फंड
जुलै 1994 मध्ये सुरू करण्यात आलेल्या या फंडाने 13.12% चा CAGR दिला आहे.
टॉरस मिड कॅप फंड
सप्टेंबर 1994 पासून याने 8.61% CAGR दिला आहे.
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
ऑक्टोबर 1995 मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाने 22.84% CAGR दिला आहे.
मूल्य निधी: मूल्य आधारित गुंतवणूक
व्हॅल्यू फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी योग्य असतात. या श्रेणीतील दोन म्युच्युअल फंडांनी २५ वर्षे पूर्ण केली आहेत, त्यांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:

एचडीएफसी कॅपिटल बिल्डर व्हॅल्यू फंड
फेब्रुवारी 1994 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 14.84% चा CAGR ऑफर करतो.
जेएम व्हॅल्यू फंड
जून 1997 मध्ये सुरू करण्यात आलेल्या या फंडाने 17.34% चा CAGR दिला आहे.

कॉन्ट्रा फंड: वेगळा विचार करण्याचा फायदा
कॉन्ट्रा फंड हे पारंपारिक बाजार विचारांच्या बाहेर गुंतवणूक करतात.

SBI Contra Fund
जुलै 1999 मध्ये लाँच केलेला हा फंड 19.24% चा CAGR ऑफर करतो.
स्मॉल कॅप फंड: उच्च जोखीम, उच्च परतावा
स्मॉल कॅप फंड हे गुंतवणूकदारांसाठी असतात जे जास्त जोखीम घेण्यास तयार असतात.

Quant Small Cap Fund
ऑक्टोबर 1996 मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाने 12.86% चा CAGR परतावा दिला आहे.

निष्कर्ष: गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचार करा

या फंडांचा 25 वर्षांचा प्रवास दर्शवतो की योग्य गुंतवणूक योजना दीर्घ मुदतीत चांगला परतावा देऊ शकतात. तथापि, गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमची जोखीम भूक, गुंतवणुकीचे क्षितिज आणि आर्थिक उद्दिष्टे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे.

अस्वीकरण: शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमचे स्वतःचे संशोधन करा किंवा तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या आणि त्यानुसार निर्णय घ्या. या लेखात दिलेल्या माहितीचा उद्देश जागरूकता निर्माण करणे आणि सर्वसामान्यांसह गुंतवणूकदार आणि व्यापाऱ्यांचे ज्ञान वाढवणे हा आहे.